Herr Keller, ein erfolgreicher Unternehmer in der Bauindustrie, war bekannt für seinen Durchsetzungswillen und seine Zielstrebigkeit. Mit 58 Jahren plante er seinen Ruhestand, doch die Nachlassregelung für sein beträchtliches Vermögen und seine Firma bereitete ihm Kopfschmerzen.
📢Seine größten Herausforderungen:
Unklare Unternehmensnachfolge: Herr Keller hatte keine direkten Erben, die die Firma weiterführen wollten. Ohne klare Regelung drohten Unsicherheiten für die Mitarbeiter und Geschäftspartner.
Familienstreit vermeiden: Seine Geschwister und deren Kinder waren potenzielle Erben, jedoch mit unterschiedlichen Erwartungen. Es zeichnete sich bereits ab, dass ein Streit um das Erbe entbrennen könnte.
Steuerliche Belastung: Herr Keller wusste, dass ohne professionelle Planung ein erheblicher Teil seines Vermögens durch Steuern verloren gehen könnte.
Herr Keller war entschlossen, diese Probleme zu lösen – schnell und effizient. Eine klare, zielgerichtete Vorgehensweise wichtig, ohne unnötigen Aufwand oder Kompromisse.
🔍 Lösung: Progredo übernimmt die Führung
Herr Keller wandte sich an Progredo, um eine maßgeschneiderte Nachlasslösung zu entwickeln. Unsere Aufgabe war es, seine Ziele klar zu erfassen und eine Strategie zu entwickeln, die seine Herausforderungen bewältigt.
1. Klare Regelung der Unternehmensnachfolge:
📌Gemeinsam mit Herrn Keller entwickelten wir einen Nachfolgeplan. Ein langjähriger Mitarbeiter wurde als Nachfolger identifiziert. Progredo unterstützte bei der Übergabeplanung, rechtlichen Verträgen und steuerlichen Optimierungen. Das Unternehmen blieb stabil, und Herr Keller konnte sicher sein, dass sein Lebenswerk weitergeführt wird.
2. Konfliktfreie Vermögensverteilung:
📌Wir erstellten einen Erbvertrag, der allen Erben klare Anteile zuwies und potenzielle Konflikte ausschloss. Ein neutraler Testamentsvollstrecker wurde eingesetzt, um Transparenz zu gewährleisten.
3. Steueroptimierung:
📌Durch eine geschickte Strukturierung der Vermögenswerte und die Nutzung von Freibeträgen sowie Schenkungen konnte die Steuerlast erheblich reduziert werden. Herr Keller stellte sicher, dass sein Vermögen größtenteils bei seinen Erben blieb.
4. Vorsorgevollmachten und Absicherung:
📌Zusätzlich richteten wir Vorsorgevollmachten ein, die sicherstellten, dass im Ernstfall alle wichtigen Entscheidungen schnell getroffen werden konnten.
Ergebnis: Problemlösung und neue Freiheit
Innerhalb von vier Monaten hatten wir alle Herausforderungen gelöst. Herr Keller hatte nun:
✔ Eine klare und sichere Unternehmensnachfolge.
✔ Einen konfliktfreien Nachlassplan, der Streitigkeiten in der Familie verhinderte.
✔ Eine optimierte Vermögensstruktur, die Steuern minimierte.
Herr Keller kommentierte begeistert:
"Progredo hat mir gezeigt, wie ich Probleme in Chancen umwandeln kann. Dank ihrer Expertise habe ich nun Klarheit, Kontrolle und die Freiheit, mich auf meinen Ruhestand zu freuen."
Ihre Herausforderung, unser Plan✨
Bei Progredo sind wir darauf spezialisiert, komplexe Herausforderungen wie Nachlassplanung zu meistern. Mit klaren Strategien und schneller Umsetzung schaffen wir Sicherheit für Sie und Ihre Familie. Progredo – Ihre Partner für Nachlassplanung und Vermögenssicherung.
