Vermögensverwaltung für Unternehmer, damit Kapital, Sicherheit und Wachstum zusammenpassen
Sie haben Vermögen aufgebaut – aus dem Unternehmen, einer Übergabe oder jahrelangem Aufbau. Jetzt geht es darum, es strukturiert, ruhig und mit Weitblick anzulegen. Wir verwalten es mit Disziplin und erklären Ihnen dabei, warum jede Entscheidung Sinn ergibt.
Kein Timing, kein Raten, keine Experimente mit Ihrem Kapital. Wir arbeiten mit der Töpflistrategie: strukturiert, transparent und auf Ihren Zeithorizont zugeschnitten.
Wir kennen Ihre Unternehmerstrukturen
Wir wissen, was es bedeutet, ein Unternehmen zu verkaufen und plötzlich Kapital verwalten zu müssen. Deshalb sprechen wir Ihre Sprache und nicht die der Finanzwelt.
Wir stecken die Erwartungen klar ab
Kein Versprechen auf Traumrenditen. Aber ein ehrliches Bild: Was ist realistisch? Was brauchen Sie wirklich? Und wie legen wir das so an, dass Sie gut schlafen?
Darum sollten Sie Ihr Vermögen professionell verwalten lassen
Sie sollten Ihr Vermögen von uns verwalten lassen, wenn Ihr Kapital eine Grösse erreicht hat, die professionelle Begleitung rechtfertigt und Sie Zeit, Nerven oder Expertise lieber anderswo einsetzen.
Typische Situationen:
Sie haben nach einem Firmenverkauf oder einer Übergabe grösseres Kapital frei und wissen noch nicht, wie Sie es sinnvoll investieren.
Sie möchten Ihr Privatvermögen strukturiert und strategisch anlegen ohne es selbst täglich überwachen zu müssen.
Sie verwalten bisher selbst, merken aber: Die Märkte, Steueroptimierung und Rebalancing kosten zu viel Zeit.
Sie wollen für eine Übergabe oder Pensionierung liquides Kapital aufbauen: planbar und risikobewusst.
Die Töpflistrategie: Ihr strukturierter Vermögensplan
Unternehmer, die Kapital frei bekommen – aus einem Verkauf, einer Übergabe oder jahrelangem Aufbau – stehen vor derselben Frage: Was jetzt? Die Antwort ist nicht «alles in Aktien» oder «alles auf dem Konto». Die Antwort ist Struktur.
Liquidität (1–5 Jahre)
Topf 1
Was Sie in den nächsten Jahren brauchen, bleibt liquide und sicher: Cash, Obligationen, kurzlaufende Anlagen. Keine Überraschungen, keine Abhängigkeit vom Markt.
Wachstum (5–10 Jahre)
Topf 2
Kapital, das mittel- bis langfristig arbeiten soll: Aktien, gemischte Mandate, diversifizierte Anlagen mit Renditechance. Hier entsteht der Ertrag, der Ihren Lebensstandard langfristig trägt.
Langfristige Sicherheit (10–15 Jahre+)
Topf 3
Vorsorgegelder, Festgeld, strukturierte Anlagen – für den langen Horizont und maximale Planungssicherheit. Dieser Topf schläft, damit die anderen zwei arbeiten können.
Warum die Töpfli-Strategie funktioniert:
Weil Sie zu jedem Zeitpunkt wissen, welches Geld Sie wann haben – und warum es nicht an der Börse hängt. Kein Stress, keine falschen Entscheidungen in schlechten Marktphasen.
Sie möchten Ihr Vermögen selbst im Griff behalten – aber mit einem erfahrenen Partner im Rücken, der mitdenkt, kontrolliert und klare Empfehlungen macht. Genau das bieten wir mit unserem Beratungsmandat.
Anlagestrategie entwickeln, die zu Ihrem Risikoprofil passt
Fundierte Anlagevorschläge mit regelmässiger Überprüfung
Einbindung Ihres Portfolios in unsere Systeme – live Monitoring
Steueroptimierung im Depot: Realisierungszeitpunkt, Struktur, Währungen
Koordination mit Ihrer Finanzplanung und Pensionierungsstrategie
Vermögensverwaltungsmandate: Wir übernehmen die Verantwortung
Sie übergeben uns das Mandat – und wir verwalten Ihr Vermögen eigenständig, nach der gemeinsam definierten Strategie. Keine Eigenprodukte, keine versteckten Provisionen, klare ESG-Kriterien. Nur das, was zu Ihnen passt.
Was Sie konkret gewinnen:
Diskretionäres Mandat: Wir handeln eigenständig nach Ihrer Strategie
ESG-konforme Anlage: Ausschluss von Kohlestrom, Arbeitnehmerrechtsverletzungen, Governance-Skandalen
Rebalancing und Anpassungen laufend – ohne dass Sie eingreifen müssen
Koordination mit Töpflistrategie, Vorsorgeplanung und Steuerstrategie
Warum wir Ihr Vermögen verwalten sollten
Wer nach einer Firmenübergabe plötzlich Kapital verwalten muss, trifft oft Entscheidungen aus Gewohnheit – oder aus Nervosität. Beides kostet Rendite. Wir bringen Struktur, Ruhe und einen Plan: damit Ihr Vermögen genau so arbeitet, wie Sie das wollen.
Was Sie konkret gewinnen:
Endlich Klarheit warum Sie Aktien brauchen: Wir erklären nicht nur was, sondern warum – damit Sie hinter jeder Entscheidung stehen.
Realistische Erwartungen: Kein Versprechen auf Wunder. Aber ein klarer Plan mit realistischen Renditen, Zeithorizonten und Risikoprofilen.
Struktur durch die Töpflistrategie: Ihr Vermögen in 5-, 10- und 15-Jahreshorizonte aufgeteilt – damit keine Marktkorrektur Ihren Alltag gefährdet.
Ping-Pong mit der Finanzplanung: Vermögensverwaltung und Finanzplanung laufen bei Progredo zusammen – damit Steuern, Vorsorge und Anlage aufeinander abgestimmt sind.
Wie wir bei der Vermögensverwaltung vorgehen
Ausgangslage beschreiben
Gibt es bereits Anlagen, wie sieht die Strategie aus, worin liegt der Fokus aktuell
Ziele definieren
Wann wird Kapital benötigt, wie lange darf angelegt werden, braucht es entnahmen oder fliesst Geld dazu
Umsetzung vorschlagen
Welche Anlageinstrumente eignen sich, ab wann braucht es einen Notstopp, in was will man lieber nicht investieren?
Regelmässige Besprechung
Zusammensitzen für den Rück- und Ausblick. Austausch mit den Experten über Trends und Neuerungen
Für institutionelle Anleger: Asset Management als nächster Schritt
Wenn Sie als Pensionskasse, Stiftung oder professioneller Treasury nach einer systematischen, renditefokussierten Strategie suchen, gehen wir einen Schritt weiter: mit Wandelanleihen, bewirtschafteten Aktienfonds und dem Versichererprinzip als Ertragssystem.
Rendite mit System
Drei Anlagestrategien mit klarem Track Record, monatlichen Factsheets und Renditerisikobudget-Optimierung.
Nische als Stärke
Wandelanleihen (Convertible Bonds) sind unser Spezialgebiet – mit einem dedizierten Experten und nachweisbarer Performance.
Rechtliche Bestimmungen für Professionelle Anleger/Vertriebspartner
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