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Finanzplanung für Unternehmer, damit Steuern, Vorsorge und Vermögen zusammenpassen

Sie wollen Ihre Steuerlast optimieren und gleichzeitig die richtigen Weichen stellen – privat und im Unternehmen. Wir verbinden beides zu einem klaren Plan, der sich umsetzen lässt.

Warum Finanzplanung mit Progredo

Wir denken Privat & Unternehmen zusammen

Weil sich genau dort die grossen Hebel verstecken.

Wir planen und gestalten mit Ihnen die Zukunft

Anders als Treuhänder blicken wir nicht zurück sondern gestalten nach vorne.

Wir denken praktisch und umsetzbar

Anstatt theoretische Möglichkeiten erhalten Sie klare Schritte und umsetzbare Prioritäten.

Für wen Finanzplanung ist

Finanzplanung passt zu Ihnen, wenn Sie sich bereits aktiv informieren und jetzt Klarheit wollen – besonders steuerlich.

Typische Situationen:

  • Sie sind Mitte 50 und möchten die Steuern endlich sauber optimieren – statt jedes Jahr wieder von vorne zu beginnen.

  • Sie beziehen Einkommen aus verschiedenen Quellen (Lohn, Dividende, Mieteinnahmen, Kapital) und wollen eine klare Bezugsstrategie.

  • Sie möchten Vorsorge intelligent nutzen: 3a investieren, Pensionskasse optimieren, Kapitalbezug und Steuerfolgen frühzeitig planen.

  • Sie haben Vermögen aufgebaut und wollen eine Vermögensstruktur, die steuerlich sinnvoll ist (z. B. Holding-Strategien, Asset Allocation).

  • Sie planen mittelfristig einen Verkauf oder eine Übergabe und möchten die steuerliche Planung frühzeitig richtig aufsetzen.
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Ich habe alles in meine Firma gesteckt und jetzt ist es Zeit, auch an mich zu denken.
Peter (54) ist Inhaber einer erfolgreichen Schreinerei im Raum Bern, die er vor mehr als 25 Jahren gegründet hat. Doch jetzt fragt er sich: „Wie stelle ich sicher, dass sowohl mein Unternehmen als auch mein Privatleben für die Zukunft optimal aufgestellt sind?“
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Steuerplanung für Unternehmer

Steuern sind für Unternehmer das grösste Optimierungsfeld – und das am meisten unterschätzte. Die Frage ist nicht, ob Sie zu viel zahlen. Die Frage ist, wie viel Sie mit dem richtigen Plan zurückgewinnen. Wir schauen nicht nur auf Ihre Privatsteuern, sondern auf das Zusammenspiel von Lohn, Bonus, Dividende, Vorsorge und Unternehmensstruktur.

Unsere Themen in der Steuerplanung:

  • Optimale Lohn-/Dividenden-/Bonusstrategie

  • Steueroptimierte Vermögensstrukturierung (Holding, Tochterausgl​iederung)

  • Steuerliche Planung bei Unternehmensverkäufen und Übergaben

  • Immobilien steuereffizient strukturieren

  • Laufende Steueroptimierung privat und geschäftlich

Pensionsplanung für Unternehmer

Wann können Sie sich pensionieren lassen – und was bleibt dann wirklich übrig? Als Unternehmer haben Sie andere Hebel als Angestellte: die Pensionskasse als Steueroptimierungsinstrument, den Zeitpunkt des Kapitalbezugs, die Frage, wie viel Kapital Sie im Unternehmen lassen. Das alles muss man früh und richtig aufstellen.

Unsere Themen in der Pensionsplanung:

  • Pensionierung planen: Zeitpunkt, Kapitalbedarf, Lebensstandard

  • Pensionskasse als Steueroptimierungsinstrument nutzen

  • Renten- vs. Kapitalbezug: Steuerfolgen realistisch durchrechnen

  • Koordination Firma / Privat: Was bleibt im Unternehmen, was kommt zu Ihnen?

  • Frühpensionierung: Wann ist sie finanzierbar?

Pensionsplanung für Unternehmer

Vorsorge ist für Unternehmer oft das grösste ungenutzte Steuergeschenk. Die Säule 3a und die Pensionskasse bieten legale und wirksame Möglichkeiten, die Steuerlast heute zu senken und gleichzeitig für morgen vorzusorgen. Wir zeigen Ihnen, wie viel Sie einzahlen sollten, wann Sie beziehen – und wie alles zusammenhängt.

Unsere Themen in der Vorsorge:

  • Säule 3a investieren statt parkieren

  • Pensionskasseneinkauf: Wann lohnt er sich wirklich?

  • Koordination Vorsorgekapital mit Steuerstrategie

  • Bezugsstaffelung für tiefere Steuern beim Kapitalbezug

  • Planung Pensionierungszeitpunkt und Vorsorgelücken

Warum Finanzplanung Ihnen hilft

Finanzplanung bringt Ordnung in ein System, das mit den Jahren komplex wird: Einkommen aus Firma und Privat, Dividenden vs. Lohn, Vorsorgekapital, Immobilien, Anlagen. Der Effekt ist nicht “mehr Excel” – sondern klare Entscheidungen und messbare Optimierung, insbesondere bei Steuern.

Was Sie konkret gewinnen:

  • Steueroptimierung mit System: Lohn/Bonus/Dividende, Vorsorgekapital und Struktur so gestalten, dass Sie nicht jedes Jahr zu viel bezahlen.

  • Plan zwischen Firma & Privat: Ein Gesamtbild statt zwei getrennte Welten – damit Entscheidungen nicht aneinander vorbeilaufen.

  • Sicherheit für die nächsten Schritte: Vorsorge, Vermögen und Finanzierung so aufstellen, dass Sie handlungsfähig bleiben (auch Richtung Übergabe/Verkauf).

Unser Vorgehen für Ihren Finanzplan

Überblick

Einnahmenquellen privat/geschäftlich, Vermögenswerte, Verpflichtungen, Ziele.

Struktur

Steuer- und Vorsorgehebel priorisieren, Vermögen sauber aufstellen.

Umsetzung

Konkrete Massnahmenliste, Timing, Verantwortlichkeiten.

Review

Plan jährlich überprüfen und an Lebens- oder Firmenveränderungen anpassen.

Denken Sie die Pensionierung gleich mit – Nachfolgeplanung als nächster Schritt

Finanzplanung optimiert Ihre Gegenwart und Ihre nächsten Jahre. Wenn aber eine Übergabe, ein Verkauf oder eine Pensionierung realistisch wird, braucht es mehr als Steuern und Struktur: Dann geht es um Varianten, Timing und eine Lösung, die für alle Beteiligten tragbar ist.

Szenarien statt Bauchgefühl

intern, Familie, extern, Aufgabe – inklusive Konsequenzen.

Lebensstandard & Fairness absichern

Was bleibt Ihnen nach Übergabe – und wie wird es für alle tragbar?
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