Die geschäftliche und private Vermögens- und Vorsorgesituation von Unternehmerinnen und Unternehmern verschmelzen oft miteinander.

Der Unternehmenswert stellt häufig einen bedeutenden Teil des Vermögens dar, und unternehmerische Entwicklungen können daher direkte Auswirkungen auf die persönliche finanzielle Zukunft haben.

Daher ist es entscheidend, eine Perspektive einzunehmen, die diese Abhängigkeiten berücksichtigt.

Unternehmerinnen und Unternehmer dabei zu unterstützen, ihre Privat- und Firmenvermögen zu optimieren, zu erhalten und weiterzugeben, ist unsere Expertise.

Sowohl bei der Übertragung Ihres Unternehmens, im Falle des Ablebens, als auch bei der Planung eines Verkaufs begleiten wir Sie.

Die steuerrechtlichen Aspekte werden in eine umfassende Finanzplanung mit aufgenommen und mit einer möglichen Nachfolgeregelung abgeglichen.

Ob es um die Früh-, Teilpensionierung oder eine Pensumsreduktion geht: 
Der richtige "nächste Schritt" hängt von Ihren persönlichen Zielen ab. 

Gerne unterstützen wir Sie bei einer vorausschauenden Planung, damit der vorzeitige Ruhestand kein unerfüllter Traum bleibt.

Unsere ganzheitliche Analyse Ihrer Situation ermöglicht es uns, Ihnen verschiedene Umsetzungsmöglichkeiten aufzuzeigen und finanzielle Optimierungspotenziale zu identifizieren.

Währungen und Zinsen lassen sich mit einfachen Instrumenten kostengünstig im Voraus absichern.

Damit verringern Unternehmen ihre Wechselkursrisiken und erhalten Planungssicherheit bei ihren Zahlungsplänen.

Durch vorausschauendes Entwerfen von Absicherungs-Strategien lassen sich auch Rohstoffe (z.B. Metalle, Öle, Grundstoffe) günstiger einkaufen.

In der beruflichen Vorsorge in der Schweiz werden unterschiedliche Arten von Pensionskassen angeboten.

Diese unterscheiden sich nicht nur nach der Art, der Höhe des Gesparten und der abgesicherten Risiken, sondern können sogar teilweise individuelle Anlagestrategien anbieten.

Das macht es möglich, die Anlagestrategie auf den Pensionierungszeitpunkt anzupassen.

Bei einer Unternehmensnachfolge muss oft zuerst die Firma «leichter» gemacht werden.

So können Steuern vermieden werden und die Firmenübergabe beginnt weit vor dem eigentlichen Verkaufsdatum.

Um die Geschäftsliegenschaft in der Firma für die Pensionierung oder die Familie sichern zu können, gibt es verschiedene Möglichkeiten.

Verwantwortung übernehmen ist keine bloße Phrase!

Für unsere Kunden bieten wir verschiedene Anlagestrategien, alle nach strengsten Umweltrichtlinien (z.B. Ausschluss Kohlestrom), hohe sozialen Standards (z.B. Keine Ausbeutung von Arbeitern) und absolut integrer Unternehmensführung (z.B. keine Skandale), an.

Eine Versicherung deckt ein mögliches Schadensereignis.

Das lässt Sie sich durch regelmässige Prämien bezahlen. Unsere Strategie zielt auf dasselbe ab, am Markt eine Versicherung (gedeckte Option) für ein mögliches Ereignis (Kursverfall / Kursanstieg) zu verkaufen und dadurch Prämien zu generieren.