Nachfolgeplanung für Unternehmer, damit Übergabe, Pensionierung und Vermögen zusammenpassen

Sie haben ein Lebenswerk aufgebaut. Jetzt geht es darum, es so weiterzugeben, dass Sie gut schlafen – steuerlich, finanziell und menschlich. Wir begleiten Sie auf Augenhöhe, von der ersten Frage bis zur fertigen Lösung.

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Warum Nachfolgeplanung mit Progredo

Wir sind Spezialisten – nicht Nebendienstleister

Eine Firma gibt man einmal weiter. Das ist kein Moment für jemanden, der das als Zusatzangebot mitverkauft. Wir machen nichts anderes.

Wir sprechen Ihre Sprache

Keine Theorien, keine Distanz. Wir sind hemdsärmelig, direkt und auf Augenhöhe – als Sparringpartner, der mitdenkt und klar sagt, was Sache ist.

Wir bringen das richtige Netzwerk mit

Anwälte, Notare, Steuerexperten: Wir arbeiten seit Jahren mit denselben Spezialisten zusammen – damit alles aus einem Guss funktioniert.

Für wen Nachfolgeplanung ist

Nachfolgeplanung passt zu Ihnen, wenn Sie wissen, dass irgendwann etwas passieren muss – aber noch nicht wissen, wie. Und wenn Ihnen klar ist: Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, das anzugehen.

Typische Situationen:

Sie möchten sich in den nächsten 5-10 Jahren pensionieren und wollen wissen, welche Übergabevariante am sinnvollsten ist.

Sie möchten die Firma an ein Familienmitglied übergeben – aber fair, steuerlich sauber und ohne Konflikte.

Sie haben Mitarbeitende als potenzielle Nachfolger im Blick und wollen den Prozess strukturiert aufsetzen.

Sie denken über einen Verkauf nach und wollen verstehen, was danach wirklich übrig bleibt.

Sie wollen die Übergabe steuerlich optimal vorbereiten – Stichwort indirekte Teilliquidation, Holdingstruktur, Kapitalgewinnsteuer.

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Ich habe alles in meine Firma gesteckt und jetzt ist es Zeit, auch an mich zu denken.

Peter (54) ist Inhaber einer erfolgreichen Schreinerei im Raum Bern, die er vor mehr als 25 Jahren gegründet hat. Doch jetzt fragt er sich: „Wie stelle ich sicher, dass sowohl mein Unternehmen als auch mein Privatleben für die Zukunft optimal aufgestellt sind?“

Nachlassplanung: Ehe- und Erbrecht, Stiftungen, Absicherung

Eine Unternehmensübergabe ist nicht nur eine Frage des Preises. Sie ist auch eine Frage des Erbrechts, der ehelichen Güterteilung und der Absicherung Ihrer Familie. Wer das nicht klar geregelt hat, riskiert Streit – nach dem Abschluss.

Ehevertrag und Erbvertrag: Was muss geregelt sein?

Stiftungen als Instrument der Vermögensweitergabe

Pflichtteilsschutz und Fairness zwischen Nachkommen

Auswanderung: steuerliche und rechtliche Konsequenzen klar planen

Testament und Nachlasspflege – Koordination mit Anwälten und Notaren

Für wen Nachfolgeplanung ist

Für Unternehmer gibt es keine Standardantwort. Manche pensionieren sich und führen die Firma noch weiter. Andere verkaufen zuerst und planen dann ihren Ruhestand. Was für Sie stimmt, hängt von Ihrer Situation ab – und davon, was Sie sich nach der Übergabe wirklich leisten wollen.

Unsere Themen:

Pensionierungs-Szenario: Was bleibt Ihnen nach der Übergabe?

Pensionskasse: Rente oder Kapitalbezug – und wann?

Wie viel Kapital im Unternehmen lassen – wie viel entnehmen?

Steuerfolgen Kapitalbezug realistisch durchrechnen

Frühzeitige Planung: Warum 5 Jahre Vorlauf entscheidend sind

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Ruhestand sichern – mit einer optimalen Nachfolgeregelung

Die Schreinerei von Rolf K. lief über viele Jahre erfolgreich. Der Kundenstamm ist solide, und mit seinem Sohn als Nachfolger scheint auch die Zukunft des Betriebs gesichert. Doch es gibt ein Problem: Mehrere Immobilien, die Rolf über die Jahre angesammelt hat, sind in der operativen Firma integriert. Dieser Aspekt bringt bei der geplanten Nachfolge erhebliche Unsicherheiten mit sich.

Strategische Vermögensübergabe: Schenken, Verkaufen, Strukturieren

Ob intern, an Familienmitglieder oder an Dritte – jede Übergabevariante hat andere steuerliche, rechtliche und menschliche Konsequenzen. Wir zeigen Ihnen alle Wege, rechnen sie durch und helfen Ihnen, die Lösung zu wählen, die für alle Beteiligten tragbar ist.

Unsere Themen im Bereich Vermögensübergabe:

Interne Nachfolge: MBO / Mitarbeitende als Käufer

Familienübergabe: Schenkung, Kauf zu Vorzugspreis, Mischformen

Externer Verkauf: Bewertung, Timing, steuerliche Strukturierung

Übernahmeholding: Effiziente und steueroptimierte Struktur

Indirekte Teilliquidation: Risiken kennen und vermeiden

Warum Nachfolgeplanung Ihnen hilft

Eine Übergabe vorzubereiten ist keine Schwäche – es ist unternehmerische Verantwortung. Wer früh plant, hat die Wahl: zwischen Varianten, zwischen Käufern, zwischen Zeitpunkten. Wer wartet, verliert genau diesen Spielraum.

Unsere Themen im Bereich Vermögensübergabe:

Klarheit über alle Optionen: Intern, Familie, extern, Aufgabe – mit echten Zahlen statt Bauchgefühl. Sie entscheiden informiert.

Maximaler Werterhalt: Übergabestruktur, Timing und Steueroptimierung so aufstellen, dass möglichst viel vom aufgebauten Wert bei Ihnen bleibt.

Ihr Lebensstandard ist gesichert: Wir rechnen durch, was nach Übergabe wirklich übrig bleibt – und ob es für Ihren Ruhestand reicht.

Kein Streit nach dem Abschluss: Familiäre Fairness, klare Erbrechtsregelungen, rechtliche Absicherung – damit Ihr Lebenswerk kein Konfliktherd wird.

Unser Vorgehen für Ihre Nachfolge

Standortbestimmung

Firmenstruktur, Vermögen, Abhängigkeiten, persönliche Ziele und Zeitrahmen erfassen.

Variantenvergleich

Übergabeszenarien durchrechnen: Wer kommt in Frage? Was bleibt steuerlich? Was sind die Risiken?

Strukturierung

Optimale Lösung erarbeiten – rechtlich, steuerlich, finanziell und menschlich tragbar.

Umsetzung & Begleitung

Fahrplan mit Meilensteinen, Übergabeprozess begleiten, Anpassungen laufend einbauen.

Vermögen nach der Übergabe – Vermögensverwaltung als nächster Schritt

Nach einer erfolgreichen Übergabe oder einem Verkauf steht oft ein grösseres Vermögen zur Verfügung und damit auch plötzlich neue Fragen: Wie anlegen? Wie strukturieren? Wie steuerlich sinnvoll aufstellen? Genau hier übernehmen wir und helfen Ihnen, Ihr Vermögen optimal zu verwalten.

Kapital mit System aufteilen

Unsere Töpflistrategie teilt Ihr Vermögen in 5-, 10- und 15-Jahreshorizonte auf – damit Sie wissen, was Sie wann haben und warum.

Kein Bruch, sondern Kontinuität

Finanzplanung, Nachfolge und Vermögensverwaltung aus einer Hand – Sie müssen niemandem von vorne erklären, wer Sie sind.

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